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银保监会办公厅印发《商业银行代理保险业务管理办法》

网络整理
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  我国银保监会办公厅关于印发《商业银行署理稳妥事务处理方法》的告诉

  银保监办发〔2019〕179号

  各银保监局,各政策性银行、大型银行、股份制银行、邮储银行、外资银行,各稳妥公司:

  现将《商业银行署理稳妥事务处理方法》印发给你们,请遵照履行。

  2019年8月23日

  商业银行署理稳妥事务处理方法

  第一章总则

  第一条为加强对商业银行署理稳妥事务监督处理,保护顾客合法权益,促进商业银行署理稳妥事务标准健康发展,依据《中华人民共和国稳妥法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银职业监督处理法》等有关法令、行政法规,拟定本方法。

  第二条本方法所称商业银行署理稳妥事务是指商业银行承受稳妥公司托付,在稳妥公司授权的范围内,署理稳妥公司出售稳妥产品及供给相关服务,并依法向稳妥公司收取佣钱的运营活动。

  本方法所称稳妥出售从业人员,是指为商业银行出售稳妥产品的人员。

  第三条商业银行运营稳妥署理事务,应当契合我国银保监会规矩的条件,获得《稳妥兼业署理事务许可证》(以下简称许可证)。

  第四条商业银行和稳妥公司展开稳妥署理事务协作,应当本着互利共赢、一起发展、保护顾客利益的准则,一起促进商业银行署理稳妥事务的继续健康发展。

  第五条商业银行应当充分发挥出售途径优势,稳妥公司应当充分发挥长期资产负债匹配处理和危险保证的中心技术优势,在商业银行署理稳妥事务中大力发展长期储蓄型和危险保证型稳妥产品,继续调整和优化商业银行署理稳妥事务结构,为顾客供给全面的金融服务。

  第六条商业银行运营稳妥署理事务应当遵守法令、行政法规和我国银保监会有关规矩,遵从相等、自愿、公平缓诚实信用的准则。

  第七条我国银保监会依据《中华人民共和国稳妥法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银职业监督处理法》和国务院授权,对商业银行署理稳妥事务实施监管职责。

  我国银保监会派出组织在授权范围内实施监管职责。

  第二章 事务准入

  第八条商业银行运营稳妥署理事务,应当具有下列条件:

  (一)具有我国银保监会或其派出组织颁布的金融许可证;

  (二)主业运营状况杰出,最近2年无重大违法违规记载(已采纳有效整改办法并经我国银保监会及其派出组织认可的在外);

  (三)已树立契合我国银保监会规矩的稳妥署理事务信息系统;

  (四)已树立稳妥署理事务处理准则和机制,并具有相应的专业处理才能;

  (五)法人组织和一级分支组织已指定稳妥署理事务处理职责部分和职责人员;

  (六)我国银保监会规矩的其他条件。

  第九条商业银行署理稳妥事务信息系统应具有以下条件:

  (一)具有与管控稳妥产品出售危险相适应的技术支持系统和后台保证才能;

  (二)与稳妥公司事务系统对接;

  (三)完成对其稳妥出售从业人员的处理;

  (四)能够供给电子版合同资料,包含投保提示书、投保单、稳妥单、稳妥条款、产品阐明书、现金价值表等文件;

  (五)记载各项承保所需信息,并对各项信息的逻辑关系及实在性进行校对;

  (六)我国银保监会规矩的其他条件。

  第十条我国银保监会直接监管的商业银行运营稳妥署理事务,应当由其法人组织向我国银保监会请求许可证。

  其他商业银行运营稳妥署理事务,应当由法人组织向注册所在地我国银保监会派出组织请求许可证。

  商业银行网点凭法人组织的授权运营稳妥署理事务。

  第十一条商业银行请求运营稳妥署理事务,应当提交以下请求资料:

  (一)运营执照副本复印件;

  (二)近两年违法违规行为状况的阐明(组织树立不满两年的,供给自树立之日起的状况阐明);

  (三)协作稳妥公司状况阐明;

  (四)稳妥署理事务信息系统状况阐明;

  (五)稳妥署理事务处理相关准则,如承保出单、佣钱结算、客户服务等;

  (六)稳妥署理事务职责部分和职责人指定状况的阐明;

  (七)我国银保监会规矩的其他资料。